风控形同虚设,新力金融旗下德众金融屡次输血

时间:2018-04-06 13:01       来源: 网络整理

3月31日晚,上市公司新力金融(SH:600318)发布公告称,收到证监会的《通知调查书》。《通知调查书》称:「因你公司涉嫌违反《证券法》有关规定,根据《中华人民共和国证券法》的有关规定,我会决定对你公司进行立案调查,请予以配合。」

风控形同虚设,新力金融旗下德众金融屡次输血老赖

一时间,各式报道开始「轰击」新力金融及其旗下公司,其中有多篇报道集中关注到了新力金融旗下的P2P平台——德众金融,称其多个借款项目逾期。但很可惜,这几篇报道基本上都语焉不详,只说了逾期,没有再往下进一步挖掘,文章也只是草草收场。

但是在对德众金融进行深入研究之后,深扒P2P(公众号ID:p2p818)发现,德众金融的问题没有那么简单,多个被列入失信名单的老赖公司成功地在德众金融平台上借得大量现金,背后的自融问题甚至还涉及到了安徽供销社。德众金融的风控一定存在漏洞,而正是因为这些漏洞的存在,导致德众金融屡次发生逾期。世界上凡事皆有因果。

老赖之一

由于有债权转让情况的存在,得以让我们有机会再度审视德众金融已经完成募集的借款项目,比如说2016年8月12日开标的编号为201601103-1的借款项目。项目详情显示,该项目借款金额为100万元,年利率为8.7%,还款日期为2017年6月12日。在项目情况中,德众金融着重强调:「经查询全国法院被执行人信息查询系统、全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台、全国企业信息公示系统(安徽)、中国裁判文书网,企业无涉诉信息。」

但事实却并非如此。虽然德众金融将借款公司的营业执照进行了涂抹,但我还是成功地找到了借款人的真实信息:安徽省霍山县耀升商贸有限公司(以下简称耀升商贸)。

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(耀升商贸的营业执照,被德众涂抹了)

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(耀升商贸的工商注册资料,大家可以和上面的营业执照进行对照)

工商资料显示,耀升商贸的确没有什么法律纠纷,非常干净,德众金融风控团队的初步判断也有一定道理。

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(耀升商贸的确比较「干净」)

但是更进一步去审核我们就会发现,耀升商贸的法人代表和大股东吴子忠(拥有90%的股权)在安徽霍山县还开了另外一家公司:安徽霍山金龙矿业有限公司(以下简称金龙矿业,吴子忠同样拥有90%的股权)。虽然耀升商贸很干净,但金龙矿业却是劣迹斑斑。

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(金龙矿业劣迹斑斑,法人代表同样为吴子忠)

点击「失信人详情」,我们能看到,安徽省霍山县金龙工贸有限公司(以下简称金龙工贸)欠款2900万元,罚息将近60万元,执行情况则是「全部未履行」。而金龙工贸的工商资料显示,金龙矿业是其控股股东,拥有80%的股权。这也就是说,吴子忠对此笔欠款应该承担绝主要责任。

风控形同虚设,新力金融旗下德众金融屡次输血老赖

所以,我们也可以基本确定,吴子忠是老赖一名,但依然通过他另外一家相对干净的公司从德众金融借得钱款。只是不知道,他借来的钱到底是用在耀升商贸德运营上面了,还是用来补金龙矿业和金龙工贸的窟窿。

风控形同虚设,新力金融旗下德众金融屡次输血老赖

非常遗憾,德众金融的风控团队只看到了吴子忠希望他们看到的那一面,而没有能够更进一步,就这样白白地让一名老赖从投资者手中借走了大额现金。

老赖之二

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